Une société de fiducie est un arrangement juridique mis en place ou choisi par le constituant (un individu ou une entité) pour gérer les actifs et la richesse pendant une certaine période. Basé sur le but de la gestion et de la distribution des actifs et des successions aux bénéficiaires, il peut travailler en qualité de fiduciaire, fiduciaire, dépositaire ou agent.
Les sociétés de fiducie profitent aux investisseurs fortunés qui n’ont ni le temps ni l’expérience nécessaires pour gérer eux-mêmes leurs actifs. Ils géreront des actifs tels que des actions, des fonds, des biens immobiliers, immobilisations corporelles, entre autres investissements.
Les sociétés de fiducie existent sous une forme ou une autre depuis de nombreuses décennies et leur popularité s’est accrue au fil du temps. Ils ne sont plus un service de luxe réservé aux riches. Leur succès tient au fait qu’ils constituent un moyen efficace de préserver le capital.
En embauchant une telle entreprise, on peut obtenir une assistance qualifiée pour gérer ses actifs. Outre l’administration et la gestion de la fiducie, ces entités superviseront la gestion de patrimoine, la gestion d’actifs, courtage et planification financière prestations de service.
Alternativement, une société fiduciaire peut être créée pour quelqu’un d’autre, comme un enfant. Comme la fiducie n’a pas à être administrée directement, l’enfant n’y aura pas accès jusqu’à ce qu’il atteigne un certain âge.
Les sociétés de fiducie sont également autorisées à agir en tant qu’agents fiduciaires. En conséquence, on peut signer un contrat les autorisant à gérer leurs propriétés et à initier des transactions en leur nom. Lors de la gestion des propriétés du client, ils sont légalement tenus de faire passer les intérêts des clients avant les leurs. Cela fait de la société de fiducie une option sûre d’un point de vue juridique.
Contrairement à un planificateur financier, qui ne peut que fournir des conseils et exiger la permission d’investir ses actifs, une société de fiducie aurait toute autorité pour le faire. Il gère sa richesse en son nom et prend des décisions pour obtenir le meilleur rendement global.
Il faut être prudent dans leur sélection en fonction de leur juridiction. Par exemple, certains États américains ne permettent pas d’investir dans un fonds de placement à moins que le constituant ne dispose d’un certain capital. De même, les entités peuvent également refuser d’administrer des fiducies si le constituant ne dispose pas de suffisamment de fonds pour que cela en vaille la peine.
Les sociétés de fiducie profitent du fait de facturer un pourcentage des actifs qu’elles gèrent, et les frais finaux varieront. Le montant réel qu’une société de fiducie des charges dépend de deux facteurs: les taux individuels de l’entreprise et le montant d’argent qu’elle gère.
Par exemple, si une entreprise gère 1 million de dollars d’actifs pour son client et facture des frais annuels de 1%, le propriétaire devra payer 10 000 dollars chaque année.
Plus la somme d’argent gérée par une entreprise est élevée, plus les frais qu’elle facturera sont bas. Il n’est pas rare de voir les coûts varier de 0,25% pour un multimillionnaire à 1% pour celui qui se trouve en bas de l’échelle. C’est toujours rentable car une entreprise compétente offrira plus de 1% de profit si elle facture autant de frais.
Un homme nommé Joe a reçu un héritage d’environ 5 millions de dollars de son oncle Melvin. Les actifs comprenaient des biens immobiliers et actions. Cependant, Joe n’est pas un investisseur. Il ne sait pas comment fonctionne le marché et ne sait pas quoi faire de tout cet argent.
La solution est de rechercher une société de fiducie. Joe fait des recherches sur le marché et trouve deux entreprises. La société A administrera les actifs moyennant une commission annuelle de 0,5% et la société B facturera 0,8% de l’actif en commissions. Bien que la société B facture plus de frais, il constate qu’elle a de bien meilleurs antécédents sur le marché, ce qui signifie que la richesse générerait plus de rendements.
Étant donné que la société B est bien plus efficace que la société A et que ses services valent les frais plus élevés, Joe choisit la société B.
Il est important de ne pas confondre une société de fiducie avec une banque. Bien qu’une banque puisse posséder des sociétés de fiducie, les services qu’elles fournissent sont fondamentalement différents.
Ceci a été un guide sur Qu’est-ce qu’une société de fiducie et sa définition. Ici, nous discutons comment cela fonctionne avec un exemple, les frais, les services et les différences. Vous pouvez en savoir plus sur les articles suivants –